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长沙市人民政府金融工作办公室

长沙市金融突发事件应急预案

2014-12-03

 

 

             长沙市金融突发事件应急预案

 

1.  总则

1. 1  编制目的

建立、健全金融突发事件应急机制,规范金融突发事件的应急处理工作,科学应对、迅速而有效地处置金融突发事件,最大限度地预防、控制和减少金融突发事件对社会造成的危害和损失,维护经济金融和社会稳定,促进全市国民经济持续、快速、协调发展。

1. 2  编制依据

《中华人民共和国突发事件应对法》、《中华人民共和国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《期货交易管理条例》、《湖南省金融突发事件应急预案》、《长沙市突发事件总体应急预案》等法律、法规和有关规定。

1. 3  适用范围

本预案适用于本市行政区域金融突发事件的防范和应急处置。

1. 4  工作原则

1.4.1  预防为主,有效应对。增强全社会防范金融突发事件的能力,完善预警和应急处置运行机制,加强日常监管,做好应对金融突发事件的各项准备工作。对各种可能引发金融突发事件的情况及时分析、预警,做到早发现、早报告、早处置。

1.4.2  掌握情况,采取措施。处置金融突发事件必须树立科学的态度,坚持快速高效的原则,尽可能将危害和损失降到最低。

1.4.3  统一指挥,协调配合。在市应急委的统一领导下,充分发挥省政府金融办、人民银行长沙中心支行、中国银监会湖南监管局、中国证监会湖南监管局、中国保监会湖南监管局(以下简称“一行三局”)及市直有关部门、各区县(市)政府的作用。

1.4.4  依法处置,稳妥缜密。坚持积极、稳妥、缜密、依法、有序处置,防止风险进一步扩散和蔓延。

2.  应急指挥体系及职责

2.1  应急组织机构

设立长沙市金融突发事件应急指挥部(以下简称市金融应急指挥部),由市人民政府分管副市长任指挥长,市人民政府分管副秘书长、市金融办主任任副指挥长,市应急办、市发改委、市政府新闻办、市财政局、市公安局、市委市宣传部、市国资委、市工商局、市法制办、市信访局、相关区县(市)人民政府负责人和“一行三局”相关负责人为指挥部成员。

市金融应急指挥部办公室设在市金融办,由市金融办主任兼任办公室主任。

2.2  应急组织机构职责

2.2.1  市金融应急指挥部

统一领导、指挥、协调全市金融突发事件的应急处置工作,指挥、协调实施应急措施,并商请司法机关予以配合;分析、研究金融突发事件的有关信息、制订应急措施;针对被关闭金融机构的个人债权,制订具体的兑付和补偿措施;参与协调和指导有关金融机构的重组、关闭和破产事宜;完成市应急委和省金融应急指挥机构交办的其他事项。

2.2.2  市金融应急指挥部办公室

负责市金融应急指挥部的日常工作;收集、整理、上报金融突发事件信息并向相关部门通报;协调省金融办、“一行三局”、市直有关部门及相关区、县(市)政府落实应急措施;组织做好有关金融政策的宣传和解释工作,组织应急预案演练活动;完成市金融应急指挥部和市应急办交办的其他事项。

2.2.3  市金融应急指挥部成员单位

2.2.3.1  市金融办:建立健全反应快速、保障有力的金融应急处置机制;参与金融突发事件应急处置的组织、指挥、协调工作;承担市金融应急指挥部办公室日常工作。

2.2.3.2  省金融办:负责省政府对长沙市金融突发事件的支持、指导工作。

2.2.3.3  人民银行长沙中心支行:负责对各监管机构通报的金融突发事件的风险程度做出评估、向上级机构报告并请示是否提供流动性支持;及时启动本部门处置金融突发事件的预警和应急响应 ;按上级机关批准的方案提供流动性支持,保证资金及时足额到位;向市金融应急指挥部提出是否启动预警和应急响应的建议。

2.2.3.4  中国银监会湖南监管局、中国证监会湖南监管局、中国保监会湖南监管局:督促、指导所监管的金融机构制定突发事件应急预案;提出是否启动预警和应急响应的建议。

2.2.3.5  市财政局:对处置金融突发事件是否需要动用财政资金做出判断并向市政府报告,如确需财政出资救助时,负责确定救助方式及资金来源;需要省财政厅给予支持的,及时申请资金救助。

2.2.3.6  市公安局:依法派出警力参与金融突发事件的应急处置工作,对有关犯罪嫌疑人进行调查取证,必要时采取强硬措施,查处犯罪行为;维护金融运行秩序,防止出现骚乱事件。

2.2.3.7  市应急办:指导、监督金融突发事件应急工作,参与重大金融突发事件应急处置工作。

2.2.3.8  市委宣传部:组织协调有关部门做好金融突发事件的新闻报道工作;及时引导舆论,澄清事实,辟除谣言;加强对市内媒体及互联网的管理和引导,及时封堵和删除有害信息。

2.2.3.9 市政府新闻办:组织协调金融突发事件的政府信息发布工作,协助做好新闻报道及舆论引导工作。

2.2.3.10 市法制办:对处置金融突发事件进行法律评估和咨询。

2.2.3.11市发改委、市国资委、市工商局、市信访局等成员单位根据各自职责规定配合做好金融突发事件的处置工作。

2.2.3.12区、县(市)政府:制定本区、县(市)金融突发事件应急预案,确定金融突发事件处置应急组织机构和相关人员及职责,保障专项经费,制订工作方案;保证事件发生单位正常经营,防止因金融突发事件引发社会不稳定事件;配合市政府组织、实施被关闭金融机构个人债权的甄别确认和补偿工作;及时向市政府及市金融应急指挥部报告金融突发事件动态及处置情况。

3.  预防预警机制

3.1  信息监测与报送

3.1.1  中国银监会湖南监管局、中国证监会湖南监管局、中国保监会湖南监管局利用本系统重大问题、敏感问题的定性、定量预警监测指标体系,在跟踪、监测、分析后,对涉及到本市的相关信息及时向市金融应急指挥部办公室通报。

3.1.2  市金融办要加强对各监管部门提供的相关信息的汇总和分析,并及时与省金融办、中国人民银行长沙中心支行沟通,注重对影响全市金融稳定的宏观经济和金融变化进行跟踪研究。重大事件要及时报送市政府和省金融应急指挥部。

3.1.3  各金融部门之间应加强信息沟通。中国银监会湖南监管局、中国证监会湖南监管局、中国保监会湖南监管局应及时向市金融应急指挥部通报本系统内的金融风险状况。市金融应急指挥部据此对全市宏观金融体系的风险因素进行综合评估。

3.2  预防预警行动

3.2.1  中国银监会湖南监管局、中国证监会湖南监管局、中国保监会湖南监管局应将其监管职责范围内发生的涉及本市的金融突发事件在2小时内向市金融应急指挥部通报。市金融应急指挥部在各部门提供的信息基础上向市政府提出预警建议。

3.2.2  各部门应对本部门的预警支持系统(包括报警服务系统、信息报送与反馈系统等)进行定期维护,定期对本部门的应急预案进行修改和完善。

4.  应急响应

4.1  应急响应级别

4.1.1  金融突发事件根据其造成的危害性、紧急程度和发展趋势,分为较大(Ⅲ级)、重大(Ⅱ级)、特别重大(Ⅰ级)三级。

4.1.2  有下列情况之一的,为较大金融突发事件(Ⅲ级):

1)本市能单独应对,不需要请示省政府进行跨市、州协调的;

2)监管部门能单独应对,不需要进行跨部门协调的。

4.1.3  有下列情况之一的,为重大金融突发事件(Ⅱ级):

1)在本市发生,涉及湖南省其他市州,或在省内其他市州发生,涉及到本市,但未造成跨省影响的;

2)发生在本市,或发生在湖南省其他市、州而涉及到本市,并涉及多个金融行业,在省政府协调下才能够应对的;

3)对包括本市在内的省内多个市、州产生影响的;

4)本市政府或监管部门不能单独应对,需请示省政府进行跨市、州或跨部门协调的。

4.1.4  有下列情形之一的,为特别重大金融突发事件(Ⅰ级):

1)由本市发生,或由其他市、州发生涉及到本市,影响到其他一个或多个省(自治区、直辖市)的;

2)由本市发生,或由其他市州发生涉及到本市,影响到全省,并需要国务院协调才能应对处置的;

3)由本市发生,或由其他市州发生涉及到本市,有可能影响到全国经济金融稳定的。

4.1.5  当金融突发事件等级难以判定时,按较高一级突发事件处理;当金融突发事件的等级随着时间的推移有所上升时,按升级后的级别处理。

4.2  应急响应行为

4.2.1  Ⅲ级响应

4.2.1.1  响应程序

金融突发事件发生后,事件所涉及的部门应及时启动本部门的应急预案进行先期处置,并迅速上报市金融应急指挥部。市金融应急指挥部启动应急响应并及时组织开展处置工作。

4.2.1.2  应急决策措施

市相关部门在职责范围内进行或指导处置工作,及时切断风险源,防止风险进一步扩散。

市金融应急指挥部召开成员单位会议,分析研究金融突发事件的基本情况、性质和成因,提出处置方案,经市政府批准后实施。

处置方案的主要内容应包括:金融突发事件的基本情况、性质和严重程度、影响范围,成员单位会议的讨论意见以及协调处置的方式、方法和所要采取的具体措施等。

市金融应急指挥部视情况设立专家咨询组、信息发布组、治安维护组、风险处置组、法律咨询组,分别负责各个专业范围内的工作事宜。

在处置金融突发事件过程中,市金融应急指挥部办公室会同市委宣传部、市政府新闻办做好新闻报道,信息发布和宣传、解释工作,加强舆论引导。

市金融应急指挥部各成员单位根据各自职责分工,加强协调配合,共同维护金融稳定。

4.2.1.3  落实措施

正式处置方案经市金融应急指挥部批准后,由市金融应急指挥部办公室督促相关部门组织实施。

在处置金融突发事件过程中,对发现的涉嫌犯罪的事实,公安机关应依法立案侦查,并采取积极有效措施,严防犯罪嫌疑人潜逃,相关部门应予积极配合;需要派警力维持现场秩序的,由市金融应急指挥部决定,市公安局指导和协调事发地公安机关执行。对债权人、被保险人等的宣传、解释、说服工作,由事发地人民政府及监管部门负责。

4.2.2  Ⅱ级和I级响应

4.2.2.1  响应程序

重大或特别重大金融突发事件发生或涉及到本市后,在上级应急机构的统一领导下,由市应急委直接领导本市的应急处置工作。

4.2.2.2  应急措施

市相关部门在职责范围内开展处置工作,及时切断风险源,防止风险进一步扩散。

市金融应急指挥部协调相关部门做好先期处置工作。

市应急委召开成员单位会议,分析、研究金融突发事件的基本情况、性质和成因,提出处置方案,报省政府批准后组织实施。

处置方案的主要内容应包括:金融突发事件的基本情况、性质和严重程度、影响范围,成员单位会议的讨论意见以及协调处置的方式、方法和所要采取的具体措施等。

市应急委视情况设立专家咨询组、信息发布组、治安维护组、风险处置组、法律咨询组,分别负责各个专业范围内的工作事宜。

在处置金融突发事件过程中,市委宣传部、市政府新闻办会同市应急办做好新闻报道、信息发布和宣传、解释工作,加强舆论引导。

市应急委各成员单位根据各自职责分工加强协调、配合,共同维护金融稳定。

4.2.2.3  落实措施

正式处置方案经市应急委审定后,由市金融应急指挥部组织实施。

对经国务院或中国人民银行批准给予再贷款支持的,按照《中国人民银行紧急再贷款管理暂行办法》、《地方政府向中央专项借款管理规定》以及其他有关规定,由人民银行长沙中心支行负责办理发放再贷款的有关手续、监督再贷款的使用和收回。

对需要采取撤销(关闭)形式退出金融市场的,应按照《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国保险法》、《金融机构撤销条例》和《期货交易管理暂行条例》等有关金融方面的法律法规,由监管部门依据其监管职责和权限对外发布撤销(关闭)公告,并由有关部门成立清算组进行清算。

在处置金融突发事件过程中,市人民政府应协调有关部门负责做好稳定工作,包括对犯罪嫌疑人采取措施,派警力维持现场秩序,对债权人做好宣传、解释、说服工作等。必要时,启动《长沙市群体性事件应急预案》。

4.3  信息报送和处理

4.3.1  金融突发事件发生时,事发单位应立即(最迟不超过2小时)向市金融办及其上级主管部门、相应的监管部门(中国银监会湖南监管局、中国证监会湖南监管局、中国保监会湖南监管局)报告,同时报告人民银行长沙中心支行和市应急办。

4.3.2  重大和特别重大金融突发事件发生后,市金融应急指挥部立即将金融突发事件信息(最迟不超过4小时)报告市应急委和省金融突发事件应急指挥机构。

4.3.3  市金融应急指挥部办公室在汇总和分析各部门情况报告的基础上,对事件的性质及严重程度进行分析和判断,并及时将有关信息报告市金融应急指挥部和市应急办。

4.3.4  报告内容包括:发生金融突发事件的机构名称、地点、时间;金融突发事件的原因、性质、等级、可能涉及的金额及人数、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况;事态的发展趋势、可能造成的损失;已采取的应对措施及拟进一步采取的措施;其他与该事件有关的内容。

4.4  信息发布

金融突发事件信息发布遵循实事求是、及时准确的原则。市金融应急指挥部办公室按照《长沙市突发事件新闻发布应急预案》和有关规定做好信息发布工作。

4.5  应急结束

金融突发事件隐患或者相关危险因素消除后,市金融应急指挥部办公室组织有关专家进行分析论证,经分析评估确无危害和风险后,提出终止应急响应的建议,依响应级别由市金融应急指挥部或市应急委宣布应急结束。

5.  善后处理工作

5.1  善后处置

按职责分工,分别由有关部门负责落实。具体包括:对被关闭的金融机构的账目妥善保管并进行清理,对被关闭金融机构的个人债权进行核实,落实兑付和补偿措施;对金融突发事件的全过程进行彻底调查,查清事件的原因,追究相关人员的责任;对因金融突发事件而发生的直接损失和间接损失进行评估。

5.2  总结评估

市金融应急指挥部办公室应对金融突发事件的发生、发展、应急措施、处置结果及损失进行全面评估与总结,并将总结报告报送市金融应急指挥部和市应急办。市金融应急指挥部针对应对处置金融突发事件过程中暴露出的有关问题修订本预案。

6.  应急保障措施

6.1  通信保障

市金融应急指挥部办公室应与市金融应急指挥部各成员单位建立信息共享平台,互通信息。所有通信及信息共享应符合有关保密规定。

6.2  文电运转保障

市金融应急指挥部办公室应与省金融办、“一行三局”、市财政局等有关部门根据各自职责规定,确保文电运转的高效、迅速、准确,不得延误。

6.3  技术保障

各相关部门应确保本系统计算机设备及网络系统有足够的软硬件技术支持保证,有关信息有计算机备份。核心账务数据应实现异地备份,建立数据备份中心。要害岗位,至少有两名人员替换,确保在任何情况下不因人员缺岗而影响整个系统的正常运行。加强事故灾难备份中心的建设与完善,做好事故灾难备份中心的维护和管理。

6.4  安全保障

各相关部门应确保工作场所的安全性和保密性,确保有关工作人员的人身安全。

7.  监督管理

7.1  宣传、培训和演练

市金融应急指挥部应根据实际需要定期或不定期举办培训班,运用处置金融突发事件的具体案例,采取以案说法的形式培训干部,总结经验,汲取教训,防止类似事件的再次发生,不断提高监管水平。同时,定期组织对应急预案进行演练。

7.2  奖励和责任

对在金融突发事件应急处置中作出突出贡献的单位和个人予以表彰奖励;对不认真履行职责,玩忽职守,造成严重损失的,相关部门要依法给予责任人行政处分;触犯法律的,依法追究法律责任。

7.3  监督检查

审计部门依法对金融突发事件处置工作中所动用的公共资金的使用情况进行检查。

人民银行长沙中心支行根据有关规定对再贷款的使用情况进行检查。

市金融应急指挥部办公室、市应急办会同市相关部门对本预案的实施情况进行监督检查,确保应急措施到位。

8.  附则

8.1  名词术语解释

金融突发事件:指金融媒介(如银行、证券公司、保险公司等)、金融市场(如股票市场、债券市场等)和市场基础设施(如支付结算体系等)突然发生的、无法预期或难以预期的、严重影响或可能严重影响金融稳定、需立即处置的金融事件。主要包括:国际国内发生重大事件引发的危及全市宏观金融稳定的金融突发事件;因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件和社会安全事件引发的、危及全市金融稳定的金融突发事件;银监、证监、保监部门及市政府按照各自职责确实不能解决,必须通过跨部门、跨市州协调才能解决的金融突发事件;因大规模非法集资、非法设立金融机构、非法开办金融业务以及金融机构违法、违规经营等引起的其他严重危害全市金融稳定的金融突发事件。

8.2  预案管理和更新

市金融应急指挥部根据实际情况变化,及时对本预案进行修订和完善。

8.3  预案实施时间

本预案自印发之日起施行。